Эксперты ВТБ выяснили, на чем зарабатывали состоятельные инвесторы в 2025 году.
Совокупный портфель инвестиционных инструментов на фондовом рынке для состоятельных клиентов ВТБ увеличился в 2025 году в 1,4 раза, достигнув 2,6 трлн рублей. Основной рост обеспечили облигации и паевые фонды, в то время как доля акций снизилась.
Портфель долговых инструментов вырос в 2,7 раза до 1,2 трлн рублей, увеличившись на 813 млрд рублей. Такой значительный рост обусловлен повышенным спросом на корпоративные и государственные облигации, которые инвесторы рассматривают как стабильные и предсказуемые инструменты доходности. Активная фаза денежно-кредитного цикла и привлекательные процентные ставки сделали долговые активы основным драйвером роста на рынке частных инвестиций.
«Долгосрочные инвестиции основаны на сбалансированной диверсификации активов и быстрой реакции на изменения рынка. Наши клиенты предпочитают увеличивать долю долговых инструментов, как корпоративных, так и государственных, которые демонстрируют предсказуемую доходность в текущих условиях. Также растет интерес к коллективным инвестициям, включая фонды облигаций и смешанных инвестиций. Общий объем нашего портфеля инвестиций на фондовом рынке увеличился на 40%, что подтверждает устойчивый интерес к фондовым инструментам. Мы ожидаем, что этот рост продолжится в текущем году с опережающими темпами», – отметила старший вице-президент и руководитель Private Banking и «Привилегия» ВТБ Оксана Семененко.
Инвестирование в России становится все более доступным для широкой аудитории: количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 40 млн человек. В связи с этим растет потребность в алгоритмах, упрощающих и ускоряющих процесс инвестирования.
По прогнозам ВТБ, в ближайшие 2-3 года 45-55% розничных инвесторов, совершающих инвестиционные операции, будут эпизодически использовать ИИ-подсказки для выбора инвестиционных продуктов. Для 20-30% такое взаимодействие станет регулярным.
Примерно 15-25% инвесторов будут доверять ИИ не только в подборе, но и в автоматической ребалансировке портфеля в рамках заранее установленных параметров.