Специалисты ВТБ обнаружили новую схему мошенничества с банковскими картами.
Мошенники представляются сотрудниками банков или государственных органов и убеждают людей передать им банковскую карту для «проверки». В результате жертвы не только теряют свои деньги, но и становятся невольными участниками схемы по выводу средств других пострадавших.
Мошенники звонят россиянам, выдавая себя за сотрудников банков или правоохранительных органов. Они утверждают, что обнаружили несанкционированные операции, оформленный кредит или угрозу для счёта. Жертва вынуждена назвать пин-код карты и передать её подставному курьеру, который приезжает для проверки подлинности карты, установки защиты или отвязки карты от счёта.
Мошенники просят сообщить пин-код по телефону, набрать его на телефоне или ввести на специальном сайте по ссылке. Затем они снимают деньги жертвы через банкомат, используя полученный пин-код. Карту же они используют для обналичивания средств других пострадавших.
Помимо потери своих денег, мошенники вовлекают ничего не подозревающих людей в свою схему, превращая их в посредников — дропов.
«Мошенники играют на страхе людей, представляясь официальными организациями — банками или правоохранительными органами. Их цель — заставить жертву добровольно передать карту и получить максимальную выгоду. Важно понимать, что, когда вы передаёте карту «курьеру банка» и сообщаете коды из SMS, вы не просто рискуете своими деньгами — вы становитесь частью преступной схемы. Мошенники намеренно выбирают такую тактику, чтобы жертва, сама того не зная, участвовала в обналичивании средств других пострадавших», — отмечает Дмитрий Ревякин, вице-президент ВТБ и руководитель управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности.
Он также подчёркивает, что спрос на дропов у мошенников остаётся высоким.
«Банковский рынок активно работает над усложнением деятельности дропперов. ВТБ применяет множество методов для борьбы с ними, включая мониторинг транзакций в реальном времени, использование аналитических инструментов и сотрудничество с правоохранительными органами и другими банками. В настоящее время банки выявляют больше дропперов. Например, в 2024 году было выявлено более 148 тысяч дропперов, что в 5,5 раза больше, чем в 2023 году. За год ВТБ заблокировал более 1,5 миллиарда рублей, украденных у клиентов. Пострадавшим за два года было возвращено более 380 миллионов рублей со счетов дропперов. Мы активно участвуем в антидроперской политике и поддерживаем создание новых механизмов для успешной борьбы с ними», — говорит Дмитрий Ревякин.