В настоящее время российские банки не имеют права отказать клиенту в выдаче наличных без решения правоохранительных органов.
Глава ВТБ Андрей Костин выступил с инициативой расширения полномочий банков в сфере противодействия мошенникам, включая борьбу с дропами. Об этом он заявил на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах», который прошел в Екатеринбурге.
«Необходимо предоставить банкам больше полномочий. Например, мы блокируем средства, но не можем отказать клиенту в их выдаче наличными в отделении. Дроп может прийти в банк и потребовать свои деньги. Нужны жесткие меры, которые позволят банкам самостоятельно принимать экстренные решения», — отметил Андрей Костин.
Глава ВТБ также сообщил, что два первых уголовных дела по новому закону о дропперстве были возбуждены против лиц, пытавшихся похитить средства клиентов банка. В настоящее время уголовные дела ведутся против четверти выявленных дропов.
Костин подчеркнул, что 2025 год стал важным этапом в борьбе с мошенничеством: «Это первый год, когда мы начали такую масштабную и комплексную кампанию против фрода».
ВТБ использует различные методы для борьбы с дропами, включая мониторинг транзакций, аналитические инструменты и взаимодействие с правоохранительными органами и другими финансовыми учреждениями. За последние три года банк выявил 380 тысяч дропов, почти половина из которых была обнаружена в прошлом году. Со счетов дропов было возвращено более 485 миллионов рублей.
Костин также подчеркнул важность разъяснительной работы с клиентами, особенно с молодежью, которая может не осознавать незаконность дропперства. Он процитировал роман «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными». «Видимо, эту простую истину забывают после окончания школы», — добавил он.
Во время обсуждения мер по противодействию мошенничеству глава ВТБ отметил, что ограничение в 20 карт на одного человека является слишком мягким. «Кто придумал, что на одного человека можно иметь 20 карт? Они даже в бумажник не вместятся. Поднимите руки, у кого больше 20 карт», — предложил Костин. Ни один человек не поднял руку.
Эльвира Набиуллина согласилась с его замечанием, отметив, что это может быть правильным подходом.
Костин также призвал к скорейшему введению расчетов в криптовалюте в легальный оборот.
«Нужно ускорить процесс легализации расчетов в криптовалюте. Многие клиенты, включая крупных экспортеров, хотят использовать белый способ расчетов в этой валюте. Нам необходимо создавать биржи, так как от криптовалют не уйти, и их нужно вводить в оборот как можно быстрее», — подчеркнул глава ВТБ.
Эльвира Набиуллина отметила, что Россия движется в этом направлении, но подчеркнула необходимость развития криптовалют как регулируемого сектора.
