На площадке ВИДГОФ Росбанк провел масштабную конференцию на тему макроэкономических прогнозов и особенностей ведения бизнеса в современных реалиях.
О результатах сотрудничества банка с компаниями региона и трендах 2024 года рассказала Ольга Белинская, директор по работе с корпоративными клиентами Росбанка в Челябинской области.
Чему была посвящена конференция, заметен ли интерес бизнеса к заявленным темам и почему?
Такие конференции, как состоялась в Челябинске, мы стараемся проводить регулярно. Наши встречи с бизнесом мы посвящаем разбору самых острых вопросов. Эксперты банка делятся актуальными макроэкономическими прогнозами, рассказывают о трендах, доступных продуктовых предложениях и особенностях ведения внешнеэкономической деятельности.
Конечно, выбор тем связан с запросами компаний, поэтому подобные встречи пользуются популярностью. По нашим наблюдениям, бизнес готов адаптироваться к новым условиям рынка, занимать образовавшиеся ниши, расширять спектр возможных инструментов, чтобы обеспечить стабильную работу и получать доход.
С предприятиями каких отраслей наиболее активно сотрудничает банк?
Росбанк является партнером крупнейших предприятий из таких отраслей, как, например, машиностроение, торговля, инфраструктурное строительство, черная и цветная металлургия, химическая и нефтехимическая, пищевая промышленность, активно сотрудничает с организациями бюджетной сферы. За прошлый год вдвое увеличился портфель активных корпоративных клиентов банка. В первом квартале текущего года количество корпоративных клиентов выросло на 75%, по сравнению с показателем за аналогичный период 2023 года.
Для нас чрезвычайно важно, что многие предприятия работают с банком на протяжении многих лет. Клиент – главная ценность для банка, и мы с первых дней сотрудничества стараемся выстраивать честные и доверительные деловые взаимоотношения. Поддерживая региональный бизнес, мы способствуем развитию промышленности, помогаем внедрять новые технологии и вносим вклад в повышение инвестиционной привлекательности родного края.
Отмечаете ли спрос на кредитные продукты и какие тенденции можете выделить по сравнению с прошлым годом?
В 2023 году бизнес стремительно развивался и пользовался заемными средствами. В текущих условиях круг компаний, привлекающих кредиты в рублях на инвестиционные цели по коммерческим ставкам несколько сократился. При этом спрос на оборотное финансирование по-прежнему сохраняется. Отмечу, что в первом квартале 2024 года мы увеличили объем финансирования местных предприятий. Корпоративный кредитно-документарный портфель Росбанка в Челябинской области по итогам первого квартала 2024 года составил свыше 27 млрд рублей, показав более чем двукратный прирост, по сравнению с результатами за первый квартал 2023 года.
Помимо классического кредитования бизнес пользуется инструментами торгового финансирования, услугами лизинга, факторинга. Также хотела бы отметить спрос на быстрые решения по небольшим кредитным лимитам на пополнение оборотных средств (до 100 млн рублей). Для оформления такого овердрафта или кредитной линии достаточно минимального пакета документов, и ответ от банка можно получить уже в течение пары дней.
Учитывая высокие ставки, активно ли компании размещают денежные средства на депозитах?
Безусловно, компании стремятся получить определенный пассивный доход. За прошлый год объем средств, размещаемых в банке предприятиями города увеличился более чем в 6 раз. А за январь – март 2024 года показал четырехкратный прирост, по сравнению с первым кварталом 2023 года.
Какие особенности сопровождения экспортно-импортной деятельности вы отмечаете в текущем году?
Порой перед бизнесом встают непростые задачи. Тем не менее, возможности для развития внешнеэкономической деятельности существуют, более того, могу сказать, что количество таких операций в нашем банке даже несколько выросло. При этом, очевидно, произошла системная переориентация от Европы в сторону Азии.
Мы стараемся оказать полное сопровождение клиентам в вопросах внешнеэкономической деятельности. Работаем над расширением перечня доступных валют для совершения операций, ориентируясь на новый торговый баланс РФ, предлагаем современные платежные решения. Предлагаем возможность хеджирования валютных и процентных рисков.
Так как сейчас в цене простота и скорость мы стараемся максимально упростить документооборот, связанный с ВЭД. В интернет-банке для юридических лиц теперь есть инновационный функционал, который позволяет значительно сократить усилия, необходимые для оформления документов валютного контроля.
Появилась опция распознавания изображений документов для клиентов, которые получают услуги от нерезидентов или предоставляют услуги иностранным контрагентам. При создании справки о подтверждающих документах (СПД) и выборе соответствующего кода типа документа у клиентов теперь есть доступ к окну загрузки графического файла и кнопке «Распознать». В течение нескольких секунд форма для создания СПД предварительно заполняется данными, извлеченными из загруженного файла. Затем клиенты могут просмотреть и скорректировать информацию по мере необходимости, прежде чем отправлять справку в банк.
Какие еще цифровые решения используются в корпоративном бизнесе?
В банке современные технологии используются повсеместно. Они позволяют упростить многие процессы, автоматизировать рутинную работу и обеспечить сотрудникам возможность уделять больше времени общению с клиентами. Ведь человеческий контакт, возможность получить консультацию и провести переговоры для обсуждения индивидуальных условий сделки остается важной составляющей нашей работы.
При этом начать сотрудничество с банком компания может дистанционно. Без участия человека проходит порядка 98% платежей в рублях. Многие задачи в Росбанке выполняют специальные цифровые помощники, их порядка 60. Каждый имеет свое имя, пароль и логин, заходит в систему и что-то делает, например, проверяет декларации валютного контроля.
Из популярных дистанционных сервисов – возможность удаленного подписания кредитно-обеспечительной документации. Компании активно пользуются новыми продуктами, основанными на анализе данных, например, сервисом по проверке контрагента.
Искусственный интеллект помогает нам строить модели принятия решений по быстрым скоринговым кредитным продуктам, работать над безопасностью и чистотой клиентской базы. Благодаря CRM-системам мы можем предугадывать продуктовые потребности корпоративных клиентов и делать целевые предложения, исходя из профиля конкретной компании.
Мы многое делаем для того, чтобы оставаться в авангарде цифровой повестки. Например, в прошлом году мы приняли участие в пилоте цифрового рубля совместно с отобранной и согласованной с Банком России фокус-группой и запустили несколько пилотов, в том числе по работе с токенизированными активами.
И напоследок хотелось бы узнать о ваших планах и перспективах развития банка в 2024 году?
Росбанк продолжает свое развитие, придерживаясь взвешенной кредитной политики и лучших международных стандартов в области корпоративного управления.
Росбанк является одним из крупнейших российских частных банков, а также на протяжении многих лет удерживает позиции надежного игрока на российском банковском рынке. Так, 6 мая рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Росбанка на уровне ruAAA. Таким образом, Росбанк сохраняет свои позиции на протяжении уже 8 лет и остается единственным российским частным банком с наивысшим кредитным рейтингом.
В результате заявленной в СМИ интеграции Росбанка в ТКС Холдинг возникает одна из крупнейших частных финансовых групп с высочайшей экспертизой по всем направлениям банковских сервисов для частных и корпоративных клиентов.
Мы намерены и дальше продолжать работать с компаниями нашей страны, предоставлять финансовые услуги высокого качества. Росбанк работает как самостоятельный системно значимый банк, с отдельной банковской лицензией. При этом за счет реализации эффекта масштаба, мы рассчитываем получить максимальную отдачу от синергии, лучших практик в интересах наших клиентов.
Справка
Росбанк в Челябинске представлен сетью офисов обслуживания, которые оказывают розничным и корпоративным клиентам широкий спектр инвестиционно-банковских услуг. Это
Дополнительный офис Росбанка «Аркаим»: 454091, г. Челябинск, ул. Маркса, д. 38
Центр кассового обслуживания Росбанка: 454090, г. Челябинск, пл МОПРа, д. 9
Дополнительный офис Росбанка «На Лесопарковой»: 454080, г. Челябинск, ул. Лесопарковая, д. 7
Дополнительный офис Росбанка «Октябрьский»: 454052, г. Челябинск, ул. Черкасская, д. 5
Директором территориального офиса Росбанка в Челябинске является Сергей Арещенко. Всего по России ПАО «Росбанк» обслуживает порядка 1,5 млн активных розничных клиентов, около 80 тысяч активных клиентов малого бизнеса и более 12 тысяч активных клиентов корпоративного бизнеса. Сеть банка насчитывает более 220 отделений и 33 тысяч банкоматов партнерской сети, включая порядка 1500 собственных. Росбанк включен Банком России в перечень 13 системно значимых кредитных организаций. Банк имеет наивысшие кредитные рейтинги национальных рейтинговых агентств (АКРА, ААА (RU), «Эксперт РА», ruААА).