ВТБ ожидает увеличения доли инвестиционных инструментов в портфелях состоятельных клиентов в ближайшие годы.
ВТБ прогнозирует, что в следующем году состоятельные клиенты будут все чаще вкладывать средства в инвестиционные инструменты, а не в классические сберегательные продукты. По оценкам банка, если в 2024 году доля инвестиционных решений в портфелях этих клиентов составляла 27%, то к 2026 году она возрастет до 38%.
Эту информацию сообщил Дмитрий Брейтенбихер, член правления ВТБ, на 16-м инвестиционном форуме ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ!».
В 2024 году 73% средств под управлением клиентов Private Banking и «Привилегия» были вложены в классические накопительные продукты, а 27% – в инвестиционные решения. К 2025 году эта структура изменилась на 69% и 31% соответственно. ВТБ прогнозирует, что в 2026 году доля инвестиционных инструментов продолжит расти и достигнет 38% от общего объема портфеля.
«Благодаря смягчению денежно-кредитной политики происходит переход от чисто сберегательной модели к инвестиционно-сберегательной, особенно среди состоятельных инвесторов. Помимо традиционных защитных активов, таких как ОФЗ, золото и ЗПИФы недвижимости, инвесторы начинают обращать внимание на другие инструменты фондового рынка, включая новые и инновационные, такие как ЦФА. Мы готовы предложить нашим клиентам диверсифицированный и гибкий портфель продуктов, который позволяет реализовать любые инвестиционные идеи. При этом мы стремимся сделать наши продукты доступными для клиентов с разным уровнем капитала и опыта и внедряем современные технологии для управления портфелями, чтобы обеспечить максимальную безопасность и доходность на долгосрочном горизонте», – отметил Дмитрий Брейтенбихер.
Ранее ВТБ представил решения для инвестирования в криптовалюты. Одним из самых популярных продуктов стала структурная облигация, привязанная к курсу Биткоина, которая обеспечивает 100%-ю защиту капитала. Также растет интерес к фондам прямых инвестиций: стоимость чистых активов фонда «Pre IPO 2» превысила 6,3 млрд рублей с начала года, увеличившись на 4 млрд рублей.
Искусственный интеллект вносит значительный вклад в рост числа розничных инвесторов и популярности инвестиционных стратегий. «Мы ожидаем, что более половины активных состоятельных инвесторов будут использовать ИИ-инструменты для проверки продуктов и оценки альтернативных вариантов», – добавил Дмитрий Брейтенбихер.
В 2025 году ВТБ успешно внедрил ИИ-сервисы для частных инвесторов, запустив проект по созданию индивидуальных портфелей, которые учитывают все параметры клиентов и предлагают наиболее подходящие инвестиционные стратегии. Банк также планирует запустить новое поколение ИИ-стратегий на основе табличных нейросетей и данных в реальном времени, которые обеспечат устойчивую прибыль и опередят индекс Мосбиржи полной доходности более чем на 3,6%.
